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雖然說海外基金的數目成百上千，種類繁多，市場也比台灣要複雜得多，但是事實上只要透過幾個簡單的步驟，一樣可以選出適合的基金，作為自己的理財工具
1、釐清自己的需求 每個人的理財需求都不相同，即使接近，每個人的資金狀況，所處環境也都有差異，一個想要有穩定收益的銀髮族與一個剛出社會的年輕人，理財需求必定不同，追求穩定生活的人，當然沒有必要去買風險高的基金，而想求高獲利的人，也不會滿意債券基金的固定收益。
2、確認投資需求，了解市場風險 了解自己的需求後，就是要選擇出適合的產品，追求投資報酬率的人，不妨選擇股票型或新興市場基金，而追求穩健獲利的人，則不妨選擇成熟穩定的市場或貨幣型基金。
3、選擇表現優良的基金 根據需求決定了投資的產業或市場後，接著就要在這個市場中選擇比較，找到相對較佳的基金，想做這方面的比較，就必須尋找資訊，報紙、雜誌，網站都可以查詢到相關的資訊，投資人在比較相關基金的表現績效時，不要被基金短期的績效所迷惑，應該注意基金3~5年的長期表現，短期的績效可能只是曇花一現，長期的績效佳，且經常打敗指數的基金，就是投資人可以選擇的標的。
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