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理財終極的目標是退休，退休規畫最高明的作法是：走完人生最終階段，妥善處理自己的後事及喪葬後，恰好破產，不留下多餘的一毛錢！想瞭解自己在退休的那一年需要備妥多少的退休金才能達到「破產上天堂」的目標嗎？從現在開始又該如何逐月進行、穩健籌款呢？讓我們帶你一步、一步完成退休金規畫的細節......

基本資料
首先，需要瞭解你的年齡與退休計畫.......

基本資料	退休後每年支出金額
●　你出生於民國幾年？	年
●　你預計幾歲時退休？	歲
●　你的年收入為多少元？	萬元
●　你預計去世後需要多少的喪葬費用？　　（請以現在的物價水準估算）	萬元
●　你的勞保投保薪資為：

基本生活支出
以下請你填寫退休後「每個月」你可能需要支出的項目，請假想自己處在退休後生活的狀態，物價則以現在的物價水準來回答即可！

首先考慮你的食、衣、住、行........

基本生活支出
以下是屬於「年度」的支出，請假想自己處在退休後生活的狀態，物價則以現在的物價水準來回答即可！

支出項目	退休後每年支出金額
●　我需繳納的房地產（土地、房屋...）稅	每年需元
●　我需繳納的汽機車牌照稅	每年需元
●　房地產保險費用（火險、地震險......）	每年需元
●　汽機車保險費用（第三責任險...）	每年需元
●　個人人壽保險費用	每年需元
●　個人其他保險費用	每年需元
●　如果退休後你還需要負擔他人的教育費用，預估每年需要負擔多少？（此欄填寫的是「基本義務教育」的費用，不考慮繼續深造的高等教育或私立中小學）	每年需元
●　汽機車每年維修、保養費用	每年需元

不定支出
以下是「每年」你可能需要不定支出，請假想自己處在退休後生活的狀態，物價則以現在的物價水準來回答即可！

支出項目	退休後每年支出金額
●　如果退休後你還需要負擔他人的教育費用，預估每年需要負擔多少？（此欄填寫的是私立中小學、大學或其他繼續深造的高等教育）	每年需元
●　年度重大的娛樂休閒費用	每年需元
●　年度旅遊及相關費用	每年需元
●　餐館用餐宴客	每年需元
●　嗜好蒐集	每年需元
●　禮　　物	每年需元
●　資助親戚及他人	每年需元
●　每年其他不定支出	每年需元
●　如果你對退休後的生活有特殊的規畫或目標，為了實行這個退休計畫，每年約需要支出的多少費用？	每年需元

退休收入
退休後，除了預先籌備的退休金外，你也可能有其他收入，以下表格請你從嚴填寫，寧願低估也不要過份樂觀高估，以保障退休生活的寬裕....

支出項目

退休後每個月支出金額

●　原任職企業給付的退休金

退休時先一次領取元（若無領取此欄請填寫0）
之後每月領取元（若無領取此欄請填寫0）

●　如果持續工作，預估的工作收入

每月預估工作收入元

●　其他社會福利金，如老人年金等..

預估每月能領取元

●　 子女奉養金

預估每月能收到元

●　如果你有投保商業保險，退休時能領到的保險金為...

退休時先一次領取元（若無領取此欄請填寫0）
之後每年領取元（若無領取此欄請填寫0）

●　如果你有投保商業保險，退休時能領到的保險金紅利為...

每年領取元保險金紅利

●	退休時，如果你除了籌備的退休金外，還有預留其他可變現資產（生活必須性的資產不可計算在內，如自用住宅、自用車等，出售會危害生活品質者），請預估能變現的金額為（此項請從嚴估算）

我預估手上能變現的資產，變現總額為元
（請以現在的物價估算即可）

●　除了前述項目外，其他收入來源為...（此項請從嚴估算）

我預估還有其他的收入來源，每個月能收入元

你可以採用不同的方式籌備退休準備金，如投資股票、共同基金或銀行定存等等，每一種方式都有不同的年投資報酬率，風險性也不同，下表是建議值，請選擇你預計採用的投資方式。

我預估年報酬率為

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